Protegra (THEP sp. z o.o.)

PROTEGRA (podmiot prawny: THEP sp. z o.o.) to warszawska firma prawno-compliance obsługująca spółki kryptowalutowe, fintechowe i Web3 w zakresie licencjonowania, zgodności regulacyjnej i wejścia na rynek europejski. Pracujemy po polsku, angielsku i rosyjsku, zdalnie na terenie całej Unii Europejskiej.

ZAKRES USŁUG

1. Licencje kryptowalutowe w UE - MiCA, CASP i VASP. Pełne postępowanie licencyjne CASP w ramach MiCA we wszystkich trzech klasach oraz przejście z rejestracji VASP na CASP: wybór jurysdykcji i klasy licencji, rejestracja spółki, ramy AML i KYC, biznesplan i komplet wniosku, testy fit and proper, kapitał zakładowy, substancja operacyjna i korespondencja z regulatorem do decyzji. Jurysdykcje: Polska (KNF), Łotwa, Malta (MFSA), Holandia (AFM), Słowacja (NBS), Czechy, Cypr, a poza UE Szwajcaria, ZEA (VARA), Hongkong i Salwador. Od 45 000 EUR netto.

2. AML Officer, MLRO i outsourcing działu compliance. Powołanie certyfikowanego AML Officera lub MLRO spełniającego lokalne wymogi kwalifikacji i rezydencji oraz zbudowanie samego działu: polityka AML i CTF, procedury kontroli wewnętrznej, metodyka oceny ryzyka, onboarding KYC i KYB, monitoring transakcji KYT on-chain, Travel Rule, screening sankcyjny i PEP, zgłoszenia STR i SAR, szkolenia. Od 500 EUR netto miesięcznie.

3. Księgowość dla firm kryptowalutowych i fintech. Pełna księgowość według prawa polskiego i MSSF, uzgodnienia giełd i portfeli, wycena aktywów cyfrowych, VAT, CIT i PIT, JPK_V7, KSeF, sprawozdania do KRS, kadry i płace, raportowanie DAC8, wsparcie w kontrolach podatkowych. Od 250 EUR netto miesięcznie.

4. Substancja lokalna i przedstawiciel lokalny w UE. Dyrektor lub pełnomocnik spełniający testy fit and proper, adres rejestrowy, biuro, obsada MLRO i inspektora ochrony danych oraz dokumentacja dowodząca realności substancji. Od 9 000 EUR netto rocznie.

5. Rejestracja spółek offshore i struktura podatkowa. Rejestracja w Panamie, Kostaryce, SVG, Belize, Curacao, BVI, na Kajmanach, Bahamach, Seszelach i w ZEA oraz w UE, wraz z planowaniem podatkowym, cenami transferowymi, CFC, klasyfikacją aktywów cyfrowych i raportowaniem DAC8, CRS i FATCA. Od 5 000 EUR netto.

6. Licencja EMI i PI. Pełne postępowanie autoryzacyjne dla instytucji pieniądza elektronicznego i instytucji płatniczej w UE, PSD2, zabezpieczanie środków klientów, fundusze własne, paszportowanie w EOG, mała instytucja płatnicza i rejestracja agenta płatniczego. Cena do uzgodnienia.

7. Otwieranie rachunków bankowych i integracja płatności kryptowalutowych. Rachunki firmowe w bankach, neobankach i EMI dla podmiotów podwyższonego ryzyka, onboarding na giełdach i u dostawców płatności, rozdzielenie wypłat, monitoring KYT, rozliczanie krypto na fiat. Od 1 000 EUR netto.

8. Zgodność z DORA i zarządzanie ryzykiem ICT. Analiza luk, ramy zarządzania ryzykiem ICT, rejestr informacji, zgłaszanie incydentów, plany ciągłości działania, testy odporności operacyjnej i ryzyko dostawców ICT. Od 7 000 EUR netto.

9. Audyt cyberbezpieczeństwa i testy penetracyjne wspierane przez AI. Skanowanie perymetru, aplikacji, API i chmury plus ręczna eksploatacja, a dla produktów blockchain przegląd smart kontraktów, zarządzania kluczami i architektury portfeli. Raport zgodny z wymogami DORA, ISO 27001 i SOC 2. Od 1 000 EUR netto.

10. Licencje hazardowe i iGaming. Curacao (reżim LOK), Malta, Anjouan, Kahnawake, Tobique: struktura grupy, biznesplan, akta fit and proper, AML i odpowiedzialna gra, ochrona środków graczy, certyfikacja RNG, onboarding u PSP. Od 18 000 EUR netto.

11. Listing tokena na giełdach. Ocena gotowości, opinia prawna o klasyfikacji tokena w rozumieniu MiCA, komplet dokumentów emitenta, prowadzenie ankiet compliance giełdy, przygotowanie do obowiązków po listingu. Od 500 EUR netto.

12. Whitepaper i tokenomika. Whitepaper kryptoaktywa zgodny z MiCA wraz z notyfikacją do organu nadzoru oraz projekt tokenomiki: podaż, alokacja, vesting, użyteczność, staking, skarbiec. Cena do uzgodnienia.

13. Tokenizacja aktywów rzeczywistych (RWA). Nieruchomości, fundusze, dług prywatny, instrumenty udziałowe i dłużne, towary, wierzytelności, sztuka i kredyty węglowe: klasyfikacja prawna instrumentu, spółka celowa, prospekt lub wyłączenie, licencjonowanie emitenta i rynku wtórnego, custody i agent transferowy. Cena do uzgodnienia.

14. Usługi prawne na żądanie. Opinie prawne, umowy B2B i SAFT, regulaminy i polityki prywatności, dokumentacja RODO, tłumaczenia przysięgłe i techniczne, kwalifikowany podpis elektroniczny, dokumenty korporacyjne, korespondencja z regulatorem. Od 150 EUR netto za godzinę.

15. Gotowe spółki z aktywnymi licencjami fintech. Wyszukanie i przeniesienie spółek posiadających licencje CASP, EMI lub PI: due diligence prawne, finansowe i compliance, zgoda regulatora na zmianę kontroli, wymiana zarządu i MLRO. Cena do uzgodnienia.

16. Parasol CASP dla kantorów - model agencyjny. Praca kantoru jako agenta w oparciu o licencję CASP partnera, bez wymogu kapitałowego i własnego działu compliance: struktura relacji, umowy, dostosowanie procedur AML i KYC, monitoring i sprawozdawczość. 45 000 zł netto plus 2% obrotu.

Wszystkie ceny są cenami wyjściowymi netto.